Kyc là gì? Một khái niệm vô cùng quen thuộc với những anh em đã đăng ký tài khoản trên các sàn giao dịch tiền điện tử. Tuy nhiên, không phải ai cũng hiểu rõ bản chất của cụm từ này, đặc biệt là những anh em mới đăng ký tài khoản để giao dịch trên sàn.
Kyc là gì? Khái niệm chính xác dành cho bạn
KYC là gì? Kyc còn được biết đến với tên gọi đầy đủ là Know Your Customer/ Client (Cụm từ này có nghĩa là hiểu khách hàng của bạn). Thuật ngữ này dùng để chỉ việc xác minh danh tính của một khách hàng trong khoảng thời gian họ đang kinh doanh hoặc mới bắt đầu kinh doanh.
Hay nói cách khác Kyc là bước đầu tiên để tiến hành kiểm tra và xác nhận khách hàng để tiến tới quá trình AML. Những thủ tục của Kyc sẽ được tiến hàng để tiện cho quá trình xác minh danh tính của các bạn nếu như bát bắt đầu sử dụng bất kỳ dịch vụ đăng ký tham gia giao dịch nào đấy.
Song việc xác minh danh tính này chỉ dựa trên việc đối chiếu các thông tin mà các bạn đã cung cấp với giấy tờ tùy thân của các bạn thay vì phải xác nhận trực tiếp. Sự tiện lợi này giúp tổ chức tài chính và cá nhân bạn tiết kiếm được một khoảng thời gian công sức chẳng hề nhỏ.
Nói chung, KYC là một trong những quá trình quan trọng và gần như là bắt buộc đối với một vài tổ chức lớn mà chủ yếu là những tổ chức về tài chính có quy mô lớn. Các bạn nên nhớ rằng những tổ chức áp dụng kyc trong quá trình giao dịch với các bạn thì đó là một tín hiệu rất tốt chứng minh rằng tổ chức đó rất ăn toàn uy tín và quan tâm đến việc bảo vệ thông tin cá nhân cho khách hàng.
Kyc là gì? Mục đích của Kyc trên thực tế
Trong cương vị là một người thường xuyên sử dụng các sàn giao dịch điện, liệu các ai trong các bạn đã từng đặt ra câu hỏi Kyc là gì? Theo như những thông tin ghi nhận được thì mục đích chính của Kyc là đóng vai trò quan trọng trong việc xác minh danh tính khách hàng cho một vài tổ chức lớn chẳng hạn như: Các công ty tín dụng, những ngân hàng hoặc có thể là ví điện tử online.
Việc xác minh danh tính của khách hàng này nhằm đảm bảo rằng những khách hàng sử dụng giao dịch là những khách hàng không không có cho mình khả năng phạm tội và gây nên những hành vi vi phạm pháp luật. Tất nhiên việc này cũng góp phần không nhỏ vào sự ngăn chặn những tội phạm mạo danh, ăn cắp thông tin che dấu thân phận để thực hiện hành vi phạm pháp chẳng hạn như rửa tiền.
Kyc là gì? Những ưu điểm tuyệt vời của Kyc
Có thể anh em chưa biết, kyc còn là một quá trình mà một vài tổ chức tài chính lớn cần phải bắt buộc thực hiện. Do việc thực hiện Kyc sẽ giúp ngăn chặn được nhiều rủi ro cho các bạn lẫn tổ chức tài chính đó. Do quá trình Kyc sẽ giúp hạn chế và góp phần ngăn chặn những hành vi phạm pháp chẳng hạn như: Ăn cắp thông tin của khách hàng, hoạt động rửa tiền bất hợp pháp,….
Nói chung, thì quá trình Kyc đem lại rất nhiều lợi ích cho khách hàng và doanh nghiệp. Nếu muốn biết thêm những ưu điểm của quy trình Kyc thì các thông tin sau đây sẽ rất hữu ích cho các ban.
Ngăn chặn ăn cắp thông tin
Quy trình kyc góp phần rất lớn trong việc thiết lập các bằng chứng về danh tính của khách hàng cho những tổ chức tài chính lớn. Việc này có tác dụng rất lớn ở khâu ngăn ngừa việc ăn cắp thông tin và mạo danh tài khoản.
Kyc là gì? Ngăn chặn hoạt động rửa tiền
Ngoài ngăn chặn việc ăn cắp thông tin hay mạo danh tài khoản thì quy trình kyc còn góp phần ngăn chặn hoạt động rửa tiền một hành vi bất hợp pháp. Thực tế, cho dù là tội phạm có tổ chức hay vô tổ chức đều có sở hữu cho bản thân một số tài khoản ngân hàng để lưu trí những khoản tiền lớn được tạo nên từ những hoạt động bất hợp pháp.
Việc áp dụng quy trình Kyc sẽ góp phần ngăn chặn hành vi rửa tiền bất hợp pháp này. Từ đó làm giảm thiểu sự đánh cắp thông tin cũng như những hành vi bất hợp pháp.
Kyc là gì? – Ngăn chặn việc gian lận về tài chính
Có thể các bạn chưa biết, quy trình Kyc đã được sáng tạo ra để sử dụng cho mục đích chủ yếu và vĩ đại đó là chặn đứng những hành vi gian lận về mặt tài chính. Cụ thể quy trình này có khả năng phát hiện và ngăn người việc một người sử dụng ID giả để đăng ký các khoản vay và rồi thanh toán tiền dựa vào cách gian lận.
Như một vài thông tin được chia sẻ ở phía trên, thì Kyc là một quá trình được coi là bước bắt buộc đối với một vài tổ chức tài chính lớn. Cụ thể hơn thì sau đây sẽ là danh sách những tổ chức tài chính có sử dụng Kyc trong quá trình giao dịch với khách hàng.
- Các ngân hàng nhà nước hay ngân hàng tư nhân nhưng đa số sẽ là các ngân hàng tư nhân.
- Một vài tổ chức tín dụng lớn.
- Đại lý mô giới hoặc những người quản lý tài sản.
- Phần mềm ứng dụng fintech, tùy thuộc vào các hoạt động mà chúng tham gia
- Các nền tảng cho vay tín chấp.
Kyc là gì? – Quy trình xác minh cụ thể
Quy trình xác minh Kyc được hiểu đơn giản là một quy trình gồm 2 bước là: Tìm kiếm thu thập các thông tin và thẩm định những thông tin đã thu thập được. Để hiểu hơn về 2 bước của quy trình này thì hãy theo chân mình khám phá thông tin đặc sắc dưới đây:
Bước đầu tiên trong quy trình này là thu thập thông tin
Thu thập thông tin là quá trình khách hàng cần điền và khai báo một vài thông tin cá nhân chẳng hạn như: Họ và tên đầy đủ, số CMND/CCCD, ngày tháng năm sinh, quê quán, nơi thường trú, địa chỉ tạm trú. Ngoài ra , thì các bạn cần chuẩn bị thêm một số giấy tờ khác để quy trình được diễn ra thuận lợi hơn.
Bước hai là xác nhận lại thông tin
Đây sẽ là bước dành cho những tổ chức tài chính. Ở bước này các tổ chức tài chính sẽ tiến hành đối chiếu các thông tin mà anh em đã cung cấp với những giấy tờ mà họ yêu cầu anh em bổ sung. Việc này nhằm đảm bảo sự chính xác cho các thông tin và tăng tính chuyên nghiệp cho quy tình này.
Nếu như ở thời gian trước, các tổ chức tài chính sẽ phải chật vật kiểm tra từng loại giấy tờ sau đó gõ vào hệ thống thì giờ đây có thể áp dụng kỹ thuật công nghệ hiện đại tiên tiến là nhận dạng chữ viết. Điều này giúp quy trình này trở nên có tính chính xác cao và nhanh hơn.
Khi đã hoàn thành việc xác nhận thông tin, bên tổ chức họ sẽ bắt đầu đối chiếu thêm với những dữ liệu từ nội bộ cùng một bên thứ 3 để tính điểm tín dụng và đánh giá sự rủi ro nếu có. Sau đấy các tổ chức này sẽ đưa ra 2 quyết định là đồng ý hoặc từ chối giao dịch của khách hàng.
Xem thêm:
- Khôi phục tin nhắn Zalo cách nào? Cập nhật mới nhất 2022
- Internet là gì và vai trò của hệ thống mạng lưới này
Lời kết
Các bạn vừa đọc xong bài viết có chủ đề “Kyc là gì”. Nói chung, Kyc là một quy trình quan trọng và mang lại giá trị ảnh hưởng lớn ở nền tảng giao dịch trên nền tảng điện tử, trực tuyến. Mặc dù quy trình Kyc mất khá nhiều thời gian và công sức để thực hiện song lại đem đến sự an toàn tuyệt đối cho cả người dùng lẫn các tổ chức tài chính lớn.
